A economia vive de ciclos e, em momentos de baixa, muita movimentação financeira acontece por causa de Pequenas e Médias Empresas (PMEs), as chamadas empresas emergentes. Elas surgem com o objetivo de trazer soluções para desafios do dia a dia e ganham espaço no mercado por isso.
De forma geral, as empresas mais lembradas são aquelas que estão há mais tempo no mercado. Mas, de tempos em tempos, surge uma nova companhia com um produto ou serviço inovador que chama a atenção e conquista muitos clientes.
Saber analisar esse mercado e qual o seu potencial de crescimento pode fazer toda a diferença na hora de criar uma carteira de investimentos. Apostar nessas companhias quando elas estão em fase de desenvolvimento pode trazer grandes retornos financeiros.
O que são empresas emergentes?
PMEs ou empresas emergentes recebem esse nome porque ainda estão em fase de desenvolvimento. Porém, o seu diferencial é que elas apresentam um potencial elevado de crescimento por meio da criação de produtos ou serviços que são relevantes para o mercado.
Justamente por apresentar esse perfil de inovação e crescimento exponencial, costuma chamar a atenção de investidores que buscam por ativos de retorno no médio e longo prazo.
Então é muito comum que existam fundos de venture capital focados em aportar capital nessas empresas emergentes. O seu principal objetivo não é fazer parte do quadro societário da empresa, mas sim fornecer os recursos necessários para que ela cresça e se valorize.
Panorama das empresas emergentes no Brasil
O ano de 2020 ficou marcado como o primeiro em que as empresas emergentes receberam mais investimentos que empresas consolidadas no mercado. Foram R$ 14,6 bilhões para empresas em desenvolvimento ante R$ 9 bilhões para empresas mais antigas. Os dados foram levantados em uma pesquisa feita pela Associação Brasileira de Private Equity e Venture Capital (ABVCAP) e da KPMG.
O investimento feito em Venture Capital superou o volume de investimento em Private Equity. Apesar dos dois investimentos serem de risco, o Venture Capital é focado em empresas que estão em estágios anteriores, com mais chances de não se consolidarem no mercado.
Do total de empresas que receberam investimentos ao longo de 2020, 200 tiveram aporte de fundos de Venture Capital. Já as empresas que foram escolhidas por fundos de Private Equity totalizaram 55.
Como investir em empresas emergentes?
Para investidores com mais tolerância ao risco, investir em empresas emergentes pode trazer retornos consideráveis para a carteira. Como dito anteriormente, é um tipo de investimento que pode ser feito por meio de fundos de Venture Capital.
Agora também é possível entrar nesse mercado de investimento por meio de um mercado regulado pela CVM que permitirá o aporte em empresas que faturam entre R$ 10 milhões e R$ 300 milhões. Tudo isso em um ambiente que apresenta a liquidez do mercado secundário.
De acordo com o Fórum Econômico Mundial, oito entre 10 empregos no Brasil são gerados por Pequenas e Médias Empresas, que respondem por cerca de um terço do PIB nacional.
O país ocupa a 103º posição de 141 países no ranking que avalia o financiamento para PMEs mas, segundo levantamento da McKinsey, existe um gap de financiamento anual para esse setor de US$ 5,2 trilhões.
Neste intuito, a BEE4 criou o primeiro mercado autorizado pela CVM para negociar ações tokenizadas. Nesse novo formato de investimento, estarão sendo ofertadas ações de PMEs com alto potencial de crescimento.
Toda a operação éfeita por meio da blockchain, um ambiente altamente seguro e com informações que estão disponíveis para todos. Isso oferece uma camada extra de segurança aos investidores.
Vantagens de investir em empresas emergentes
No mercado de investimento, normalmente empresas mais consolidadas apresentam crescimento constante, porém mais conservador. Já no caso das empresas emergentes, o crescimento pode levar um pouco mais de tempo, mas pode ser mais agressivo e gerar altos retornos.
Por isso, uma das principais vantagens de investir em empresas emergentes é entrar bem quando ela está na fase de desenvolvimento e o aporte acaba sendo mais barato. Se o negócio der certo, o potencial de valorização dessa empresa é extremamente alto.
Além do alto potencial de retorno, o investimento acaba sendo menor no começo, já que a entrada é mais barata. Isso facilita o acesso de mais investidores ao ativo.
Um cuidado que precisa ser tomado ao considerar o investimento em empresa emergente é analisar os seus resultados e tentar identificar se a tendência é de consolidação. Porque uma desvantagem desse investimento é o risco que existe do negócio não dar certo.
Por mais que seja um risco que faz parte do mercado de investimentos em geral, no caso das emergentes é um pouco mais alto, já que ainda precisa ganhar espaço.
Isso aumenta a importância de uma boa pesquisa e a busca por informações na hora de realizar os investimentos.
Agora que você já tem informações para começar, fique de olho nas oportunidades de investimento disponíveis na BEE4.
